视频导读
罗女士二〇二三年底从加拿大移居得州；她保留 pension、房产和教育基金，在美国购房并开 Roth IRA 持有 QQQ、QLD。她询问退休金、房产、403(b) 及质押。讲者主张转移加拿大资产、教育基金独立存放，先补 Roth IRA，再考虑 Roth 403(b) 与三套配置；普通账户八十万美元后再考虑质押。跨境规则需要核对。
视频重点
- 罗女士移居得州，保留退休金、房产及教育基金。
- 她在美国购房，Roth IRA 持有 QQQ、QLD，询问 403(b)。
- 讲者主张售房、领取 pension，分开教育与投资资产。
- 视频用普通账户八十万美元作质押门槛；税务需核对。
内容章节
约 00:00:12 · 移居得州后的跨境资产
视频列出家庭身份、加拿大退休金、房产、教育基金和美国 Roth IRA。
约 00:01:01 · 讲者主张转移加拿大资产
回应包括领取 pension、出售房产及把资金转向美国市场的看法。
约 00:01:57 · Roth、403(b)、质押与税务
视频讨论 Roth 403(b)、三套配置、八十万美元质押门槛及税务问题。
相关主题
加拿大移居美国、Roth IRA、Roth 403(b)、加拿大退休金、加拿大房产、QLD、股票质押、跨境税务
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