视频导读

来信者询问退休后如何把401(k)转入Roth，并在下跌时用保守资产买入QLD。讲者提出先rollover至Traditional IRA，再按收入分年转换Roth IRA；转换可能产生所得税。Roth内现金用于再平衡，券商的BOX或00865B留作生活与应急资金，Traditional IRA作为转换来源。相关税务规则应该另行核实。

视频重点

• 401(k)可先转至Traditional IRA，再按每年条件考虑Roth conversion。
• Roth内现金用于买入QLD或QQQ，券商现金池保留给生活与应急需要。
• 流程分为平时配置、下跌时Roth再平衡及报税季节规划转换。

内容章节

约 00:00:08 · 401(k) rollover与Roth conversion

视频说明退休账户转移及可能征税的Roth转换。

约 00:00:32 · 三类账户的现金分工

三类账户分别承担再平衡、生活与转换功能。

约 00:01:09 · 跨账户再平衡流程

下跌时先在Roth内调整，不动用券商安全资金。

相关主题

401(k)、Traditional IRA、Roth IRA、Roth conversion、rollover、QLD、退休再平衡