视频导读

视频整理学员 Lin 从保单转向指数投资。她把保单与活期存款约 70 万元配置成 60% 00662、40% 杠杆型 00670L，计划十五年以上不动用。另一账户为 00662 占 39%、00670L 占 43.7%、00865B 占 17.3%，因为每月投入 2 万元及奖金而偏移。讲者认为不必每月精确，可以在年底再平衡；这是个案投资观点。

视频重点

• Lin 把保单与活期存款合计约 70 万元，配置成 60% 00662、40% 杠杆型 00670L。
• 现有组合约 340 万元 00662、380 万元 00670L、150 万元 00865B，比例已因持续投入而偏移。
• 讲者主张不必追求每月精确比例，可以在年底或次年初再平衡，并留意杠杆波动。

内容章节

约 00:00:21 · 保单转为长期投资

学员把约 70 万元配置到 00662 与 00670L，并设定十五年以上不动用。

约 00:00:50 · 持续投入造成比例偏移

另一组合因为每月 2 万元与奖金投入，三项资产比例逐步偏离。

约 00:01:15 · 模糊正确与年度再平衡

讲者重视标的和长期方向，建议年底再调回选定配置。

相关主题

保单解除、00662、00670L、00865B、杠杆 ETF、年度再平衡