第十四章【2008年的次貸危機】

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【James 緣起與今日】第十四章 - 2008年的次貸危機(02/09/2023)

2006年有一天我去中醫師那邊針灸，她跟我說他準備去德州買房子，她準備去亞利桑那州看房子，因為有購屋飛機團要去，一群人都要去買房子，之後取消了我一個預約，說要去參加看房子的飛機團，我說你不要去，你應該幫我針灸，不要去亂投資，後來她還是取消了我的門診預約，去參加的所謂購屋飛機團。這也是美國房屋次貸風暴的跡象。

2008年的泡沫，當時在2007年十月我已經教投資三年了，在一個上課的時間，有一位同學提出現在次級房貸好像越演越烈，我們是不是要提高警覺，離開市場，我跟他說美國政府已經注意到這個問題，所以當政府都很關心注意的時候我們就無須擔心。結果我是錯了，後來2007年十月的高點之後就持續下跌一直跌到2009年的三月觸底反彈為止。

時間來到2008年元月，我們全部的學員聚餐，當時我看到所有的技術分析，已經三線（季線、半年線、年線）向下，這可能是一個技術線形的空頭訊號，我那時候就跟大家說如果禮拜一跌破頸線，就全部撤出離開市場，之後我們就全部撤離市場，躲過了次貸風暴（能躲過風暴，其實只是僥倖罷了！），之後直到2009年的3月10號，我們重新再度進入市場，這剛好就是市場的底部最低點的一天。

在我2008年元月完全賣出股票之前，有一位朋友的親戚知道我很熱心的在教投資，夫妻非常熱心的從紐約打電話過來要告訴我關於整個次級房貸的真實面，他們告訴我這是一個金融風暴，這位太太本身是金融業從業人員，她告訴我應該叫所有人都趕快離開市場，我那個時候還是對金融不是非常的理解，所以我也沒聽進去她的建議，還是持續投資完全沒有理會次級房貸的事情。

當時能夠在高點果斷地離開市場，雖然是用技術分析，但也是一種僥倖，誰會相信自己這一次相信技術分析的訊號，下一次還能如此果斷地相信技術分析嗎，說不定跌破之後就開始反彈向上，所以我還是說能夠逃離次貸風暴，也是幸運。

最後我們能夠在2009年3月10號底部勇敢進場，我記得那一天的早上七點多起床，看到市場已經開始跳空上漲，我趕快打開新聞看到央行主席 Bernanke說所有的銀行都不能倒，這個時候我就確定整個金融風暴已經結束，之前大家對銀行可能全部倒閉的風險，和銀行可能收歸國有的風險一掃而空，所以市場的危險炸彈引信已經被拆除，這整個風暴就已經停止了，所以我們就通知大家勇敢的買進。

當時如果有歷經次貸風暴的人，應該記憶猶新，那場風暴可是腥風血雨，我們看著市場持續的下跌，一個炸彈一個炸彈的爆破，雷曼兄弟的倒閉接下來對於整個市場銀行一一的倒閉和銀行將被收歸國有的恐懼，我們所有的人雖然都已經賣出股票全部持有現金，可是還是非常的恐懼，因為我們不知道錢放在銀行是否安全，當時我們有的人就從銀行提出現金，有的人就將資金分散到不同的銀行，以維持每個銀行的保險能夠支付他的存款，所以如果沒有經歷過次貸風暴的人，的確無法清楚理解金融風暴的可怕，所以大家要清楚，真正的風暴是來自於銀行的資金鏈斷裂，而不是大家現在所談論的說縮表或者是升息，甚至是兩千年的網路泡沫，都比不上2008年的次貸金融風暴，，這都是小兒科，不要因為這樣而擔心市場會崩盤。