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理財型房貸、壽險與還款壓力
短篇
理財型房貸、壽險與還款壓力
一名醫師以老屋辦理理財型房貸後，發現部分借款須先償還既有負債，並質疑高額保險方案與還款壓力。James 建議評估解約、以收入補貼利息及採 433 配置後質押借款；均屬高風險個案意見。
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房屋再貸款與 70/30、80/20 配置討論
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房屋再貸款與 70/30、80/20 配置討論
一對約十年後退休、房貸將近繳清的夫妻，詢問能否再借 500 萬配置 00662 與 00865B。James 提出先採 70/30、適應波動後再考慮 80/20；金額幣種未完整說明。
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00499
市場週期預測、離場成本與投資紀律
短篇
市場週期預測、離場成本與投資紀律
影片從來信者對市場週期的疑問出發，討論預測失準、離場成本與持續投入。James 以自身操作經驗說明，頻繁判斷泡沫可能使投資人錯過市場回報；相關看法均屬講者主張。
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00499
家庭責任、投資調整與長期可持有配置
短篇
家庭責任、投資調整與長期可持有配置
一名育有四名子女的來信者分享家庭、工作與投資轉變，並規劃六年後由太太退休照顧雙胞胎。James 回應不同配置的波動差異，提醒配置應以能否輕鬆長期持有及承受市場波動為最主要核心考量。
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00499
退休帳戶現金配置與 Roth 轉換安排
短篇
退休帳戶現金配置與 Roth 轉換安排
一名計畫八年後退休的北加州科技業來信者，詢問一般券商、傳統退休與 Roth 帳戶的現金配置，以及退休後分批轉入 Roth 的安排。James 依個案提出配置看法與試算。
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美元資產、保單流動性與極端事件
短篇
美元資產、保單流動性與極端事件
影片回應在台灣持有的美元資產、保單流動性與台海衝突是否應影響配置。講者主張不以其所稱的低機率事件作核心決策，並提出贖回美元資產及保單、轉入 00662 與 00865B 的個案做法；並非本站建議。
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00498
新加坡來信者的五年退休試算
短篇
新加坡來信者的五年退休試算
一名 50 歲新加坡來信者希望五年後退休，說明家庭開支、既有資產與 4／3／3 配置。影片比較其退休試算結果及講者提出的三種提領方案與假設。
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00498
股票質押、槓桿與年度再平衡
短篇
股票質押、槓桿與年度再平衡
影片回應投入完成後何時再平衡、股票質押生活費、槓桿型基金風險與工具試算。講者以其所稱的 433 配置、30% 以上現金及年度再平衡說明做法。
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00498
取用部分投資資金與退休情境評估
短篇
取用部分投資資金與退休情境評估
一名 32 歲來信者考慮從投資中取出 180 萬，以換取生活與離職彈性。James 以不同長期報酬情境、通膨及晚年照護支出，提醒先檢視不利結果與退休需求；數字均屬影片案例與講者估算。
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退休現金流與配置調整
短篇
退休現金流與配置調整
一名退休來信者說明 0056、00662、定存與生活費安排，詢問是否調整配置。講者主張保留 0056，並調整每年投入 00662 與 00865B 的金額。
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50 歲來信者的備用金、股票重配與定期投入
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50 歲來信者的備用金、股票重配與定期投入
影片以一名 50 歲、需照顧家人且有房貸的來信者為例，列出現金、股票與每月投入金額。James 提出保留備用金、重配股票及定期投入；產品配置與十年結果均屬講者主張。
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00496
沉沒成本與個案資產重配
短篇
沉沒成本與個案資產重配
影片以一名 51 歲來信者的持股與借款想法為例，說明講者如何看待沉沒成本、資產重配、槓桿風險與決策紀律；具體買賣與比例均屬講者對個案的主張。
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