影片導讀

這支影片延續資產配置回測工具的操作，先提醒使用者匯出設定檔，避免重新整理後遺失參數，再匯入範例設定比較六種模擬情境。講者依片中判定方式，整理台灣 433、美國 433 與不質押 80／20 配置可通過測試的年度借款或支出比例，接著展示智慧再平衡、現金利息、貸款利率、維持率與 LTV 等欄位。後段提高借款或每月支出重跑模型，確認失敗情境。所有比例、產品代碼與結果都是影片中的回測假設，不代表未來表現，也不是本站的借款或投資建議。

影片重點

• 講者提醒先保存或匯出設定，避免重新整理後遺失參數；隨後匯入既有 Profile，執行六種台灣、美國及不質押配置情境。
• 依講者的片中判定，台灣 433、美國 433 與不質押 80／20 情境分別在 2.5%、2.1% 與 2.7% 的年度借款或支出比例下通過；這些只是模型結果。
• 講者以期末資金是否低於 100 萬初始資金作為判定之一，並用不質押情境的 2.7% 與 2.8% 說明差異。
• 設定採用智慧再平衡及片中的利率、維持率與 LTV；00865B、QQQ、SWVXX、SGOV 僅是模型參數，結果會隨輸入改變。

內容章節

約 00:00:00 · 保存設定提醒與六種模擬

講者提醒先保存或匯出設定，隨後匯入既有 Profile 並執行六種模擬。

約 00:00:45 · 三類情境的片中通過比例

模型把 2.5%、2.1% 與 2.7% 分別對應到三類情境的通過結果。

約 00:03:26 · 檢查智慧再平衡設定

講者核對再平衡方式，確認台灣與美國模擬能否通過。

約 00:04:59 · 台美貸款與 LTV 參數

本段說明利率、維持率與 LTV，並展示產品可質押比例的模型算法。

約 00:08:40 · 每月支出與失敗條件

結尾換算每月支出，對照 2.7% 通過與 2.8% 可能失敗的結果。

相關主題

資產配置回測工具、433 投資組合、80／20 資產配置、質押借款風險、智慧再平衡、LTV 模型設定、年度支出率