影片導讀

這支影片以新版資產配置回測軟體的實際操作為主軸，從頭建立名為「臺灣 433 聰明再平衡」的組合，示範如何填入參數、複製既有組合，並用不同設定執行對比。中段進一步切換彈性再平衡的防守型與積極型方案，也展示臺灣與美國資產配置案例的整理及匯出方式。結尾帶到月度現金流、家庭資產負債表、設定修改與整組 Portfolio 複製等功能，讓使用者了解如何從回測結果回頭檢查假設與資料。影片中的成功、失敗或績效差異都屬於講者在特定參數下的軟體演示，不代表一般化的投資結論。

影片重點

• 講者從新版介面重新示範資產配置回測流程，先建立「臺灣 433 聰明再平衡」組合；畫面中的範例設定包含 3% 利息與每年最多借 2%，這些數字僅是影片演示參數。
• 軟體可直接複製既有 Portfolio，再修改個別設定做對照。影片以標記為 2.5 與 2.6 的兩組參數執行比較，並將 2.6 的結果作為失敗案例。
• 彈性再平衡案例分別切換防守型與積極型設定。講者在當次回測畫面中認為積極型結果較好，這是特定案例的結果描述，不是對策略未來表現的保證。
• 臺灣與美國資產配置案例可重新命名、複製與匯出，方便保留不同版本並進行比較，不必每次從零輸入整套組合。
• 結果頁可查看現金流、月度現金流及家庭資產負債表的每月變動，也能回到設定頁調整假設；講者建議利用這些資料檢查問題可能出在哪個環節。

內容章節

約 00:00:00 · 新版回測軟體與臺灣組合

講者介紹更新後的介面，從頭建立臺灣 433 聰明再平衡組合，並示範輸入名稱及範例借款相關參數。

約 00:06:28 · 複製組合並比較參數

透過 Copy 功能複製原有配置，再調整 2.5 與 2.6 兩組設定執行對比；影片將其中一組結果作為失敗案例。

約 00:13:42 · 彈性再平衡與積極型設定

影片切換彈性再平衡的策略類型，比較積極型案例的畫面結果，接著示範匯出與下載回測資料。

約 00:20:56 · 防守型、積極型與美國案例

講者比較防守型與傳統聰明再平衡，再加入積極型設定，最後匯出美國案例並整理臺灣資產配置的檔名。

約 00:27:25 · 現金流與資產負債表檢查

結尾展示月度現金流、家庭資產負債表、設定修改及整組 Portfolio 複製功能，並說明可用每月變動回查計算與假設。

相關主題

資產配置回測軟體、臺灣 433 組合、聰明再平衡、彈性再平衡、防守型與積極型設定、Portfolio 複製、回測結果匯出、現金流與家庭資產負債表