00619
买房 vs 租屋：三十年后的两种人生
短篇
买房 vs 租屋：三十年后的两种人生
27岁已婚来信者与夫家同住，母亲与姐姐租房，先前家庭合资房出售后约留500万元；视频比较以本人名义替母亲买房、继续租房及把资金投入QQQ、00662的取舍。
3:21
00619
借款生活、投资薪水：资产阶级的智能选择
短篇
借款生活、投资薪水：资产阶级的智能选择
来信者询问PAL借款5万美元、利率7.51%时一年利息是否约3755美元，以及Fed降息、短债现金仓位与工资如何影响借款成本；视频延伸讨论借款生活与工资投资。
3:42
00619
卖房退休？资产配置才是关键
短篇
卖房退休？资产配置才是关键
58岁澳洲来信者计划出售两套投资房，预计取得130万澳元，加上现金股票后约150万；视频按每年5万支出及30倍门槛判断退休，并提出70% NDQ与30%现金配置。
3:26
00619
照比例配置，才是真正的纪律投资
短篇
照比例配置，才是真正的纪律投资
来信者每月投入3万元到00662，总配置约50% 00662、25% 00670L、25% 00865B，并询问新增20万元信贷是否集中一只；视频主张所有资金按既定比例投入。
2:34
00620
资产配置从433 到 514降Beta：每年提领3%，安心旅居全世界
短篇
资产配置从433 到 514降Beta：每年提领3%，安心旅居全世界
53岁台中公务员申报股票资产约8200万元、理财型房贷4500万元与年息108万元，家庭年支出260万元；视频比较55岁一次领取养老金与60岁按月领取，并把4∶3∶3降至5∶1∶4。
10:03
00618
理财型房贷的续约风险：退休现金流的隐形挑战
短篇
理财型房贷的续约风险：退休现金流的隐形挑战
两笔各1200万元贷款分别采用30年本息偿还2.29%与七年期理财型房贷2.59%；视频比较每月还款、资产质押付息及退休后续约与一次还本风险。
3:12
00618
现金是你的安全垫
短篇
现金是你的安全垫
即使养老金与以房养老每月拨款稳定，视频仍反对降低现金仓位；讲者用突发医疗、换车与家庭支出说明现金安全垫，提出一年生活费或资产30%的储备框架。
2:28
00618
配息补缺口，还是长大为先？——6600万退休资产的一封来信
短篇
配息补缺口，还是长大为先？——6600万退休资产的一封来信
退休家庭申报约6600万元资产、高股息ETF约1550万、00662约3730万及现金等约1310万；视频审视每年100至120万元缺口、派息、传承税务与养老信托。
4:37
00618
先把炸弹拆了：过度质押不是配置问题，是破产风险
短篇
先把炸弹拆了：过度质押不是配置问题，是破产风险
30岁投资者月薪5万元、每月可投入3万元，申报120万元股票质押、45万元信贷与约170万元可动用资金；视频先厘清市值、净值、维持率与追缴风险，再谈4∶3∶3配置及年度再平衡方法。
6:39
00617
境外帐户、遗产税与资产配置的正解
短篇
境外帐户、遗产税与资产配置的正解
深圳退休教师申报夫妻养老金收入稳定、每月支出约6000元人民币，并在美国盈透持有个股、QQQM与30%现金；视频讨论非美国税务居民遗产税、香港账户及指数化。
4:26
00617
贷款还清后，能不能再借出投资？
短篇
贷款还清后，能不能再借出投资？
视频讨论房贷即将还清后是否重新借款投资，包括明年再贷或现在用新贷款偿还旧贷；讲者提出70∶30或5∶1∶4配置，但把每月还款能力与宽限期后本息负担列为前提。
3:11
00617
房贷不是提款机：现金流才是投资的基石
短篇
房贷不是提款机：现金流才是投资的基石
视频反对在缺乏稳定收入时用房屋借款全部投入QQQ，再依赖股票获利支付房贷和生活费；讲者把现金流列为投资前提，并提出55岁以上、房贷还清后可评估以房养老。
2:54