00592
别被专员牵着走：正确配置比债券更稳健
短篇
别被专员牵着走：正确配置比债券更稳健
Josh与约65岁母亲讨论50万元投资型保单及180万元美债方案。讲者反对两项产品，提出70% 00662、30% 00865B配置；费用、退保价值、税务与风险须另行核实。
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00591
现金配置与资产总额：别放弃自己，投资路才会越走越稳
短篇
现金配置与资产总额：别放弃自己，投资路才会越走越稳
视频比较BOX与转录所称SCUF的现金功能，并讨论中国、香港、美国资产如何计入总额：能顺利调动才纳入2%质押规划，否则只计算香港仓位等问题。
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00591
现金、贷款与质押：把握现在，每年查看才是关键
短篇
现金、贷款与质押：把握现在，每年查看才是关键
家庭比较30年本息贷款与7年只还利息方案，丈夫想保留500万元应急储备金；视频讨论每月用部分资金还贷款、每年最多2%质押及年度检查相关问题。
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00591
现金配置的智能：帐户分布与税务节省的双重平衡
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现金配置的智能：帐户分布与税务节省的双重平衡
视频讨论现金应放在PAL还是退休账户，以及所有账户合计保留30%现金的讲者规则；后半段以每年约43万美元IRA转Roth IRA作为税务案例。
3:17
00591
镜中自我：从肯定出发的财富与幸福之路
短篇
镜中自我：从肯定出发的财富与幸福之路
视频回应学员准备赴美开启新生活的分享，从积极肯定、沟通与个人选择谈到投资心态，并把长期持有QQQ描述为不追逐短期波动的做法及相关价值观讨论。
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00590
退休的门槛：现金流与资产配置的智能
短篇
退休的门槛：现金流与资产配置的智能
视频以每月劳退2万元、商铺收入2万元及600万元投资资产提供约1万元为例，测算每月5万元退休现金流，并讨论以房养老、433配置等实际条件分析。
3:42
00590
从无债一身轻到快乐亿万人生：现金流与资产配置的智能
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从无债一身轻到快乐亿万人生：现金流与资产配置的智能
夫妻总资产约1900万元、房贷余额250万元；视频测算理财型房贷增贷1000万元后，可投资资产增至2650万元，并讨论质押与433、424配置。
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00590
从股市博弈到指数投资：一个家庭的翻转之路
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从股市博弈到指数投资：一个家庭的翻转之路
一对夫妻十多年前因短线交易亏损并互相指责，后来离开股市做实业；2021年重新买基金，2025年2月建立513500、513100仓位，并在波动中持续加仓。
3:54
00590
退休帐户转换与税务陷阱：早一步省下几亿税金
短篇
退休帐户转换与税务陷阱：早一步省下几亿税金
夫妻约有240万美元退休资产及250万美元QQQ仓位，并申请Charles Schwab PAL；视频用IRA、Roth转换、RMD与质押额度进行税务测算。
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00589
别为芝麻掉了西瓜：海外帐户与投资选择
短篇
别为芝麻掉了西瓜：海外帐户与投资选择
中国或香港投资人询问美国券商账户与借记卡。讲者主张留在本地投资513100或香港上市纳斯达克100基金，并提到账户冻结、遗产税及卡片限制；规则须另行核实。
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00589
人生如戏，角色要认清：从家族责任到资产配置的智能
短篇
人生如戏，角色要认清：从家族责任到资产配置的智能
学员分享二十多年独力赡养母亲及在人际中选择承担的经历，视频把角色、沟通与量力而行延伸到投资配置，并提到PAL利率5.28%；该利率与借款建议须核实。
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00589
监管帐户与助学金：学习投资比省一点补助更重要
短篇
监管帐户与助学金：学习投资比省一点补助更重要
家长想为14岁孩子开监管股票账户，担心影响未来大学助学金或奖学金；视频讨论账户在投资教育、成年移交、学费规划及实际资格影响评估方面的具体取舍。
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