00502
ETF 质押与股票遗产税疑问
短篇
ETF 质押与股票遗产税疑问
一名台湾来信者因证券专员答复前后不一，询问 ETF 股票质押政策是否可能改变，以及子女继承股票时的遗产估值和缴税方式。讲者以个人理解回应质押与遗产税疑问。
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00501
出租房去留：卖房投入 QQQ 与继续出租的比较
短篇
出租房去留：卖房投入 QQQ 与继续出租的比较
视频比较出售湾区出租房后投入 QQQ，与继续持有出租房并将剩余租金投入市场两种方案。测算涵盖房屋售价、贷款、租金现金流、持有成本、房价涨幅、资本利得税和长期复利，数值均属讲者假设。
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00501
一名台湾投资者的学习与分享心得
短篇
一名台湾投资者的学习与分享心得
一名台湾来信者分享接触频道三个月后的个人学习感受、固定投入经历，以及向朋友和家人传递投资理念的经过。讲者回应其对富足、分享与自身不足的体会。
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00501
信贷与保险支出下的退休可行性评估
短篇
信贷与保险支出下的退休可行性评估
一名计划次年退休的来信者列出收入、支出、信贷、保险与投资状况，询问退休前的资产配置和劳退安排。讲者从债务、还款能力和现金流角度回应其退休可行性。
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00501
新台币升值、产业竞争力与长期投资
短篇
新台币升值、产业竞争力与长期投资
来信者与 James 讨论新台币升值、出口产业、金融机构、美元地位、媒体叙事及日本泡沫类比。James 认为升值可促进产业优胜劣汰，也谈到进口成本、长期投资、利率与现金部位；均属于讲者观点。
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00523
躲在洞穴里的人：为什么总是错过长期致富的机会？
长篇
躲在洞穴里的人：为什么总是错过长期致富的机会？
视频从长期视角、短期波动与投资行为谈起，穿插记账、恐慌操作、新闻判断、财富心态及配置理解等交流，呈现参与者如何面对偏见、情绪与认知差异，后续还讨论持续学习、听众理解差异、零散现金处理及配置计算等实际话题。
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00500
理财型房贷、寿险与还款压力
短篇
理财型房贷、寿险与还款压力
一名医生以老房办理理财型房贷后，发现部分借款须先偿还既有负债，并质疑高额保险方案与还款压力。James 建议评估退保、以收入补贴利息及采用 433 配置后质押借款；均属于高风险个案意见。
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00500
工作、家庭照顾与孩子的教育选择
短篇
工作、家庭照顾与孩子的教育选择
一名母亲在工作、接送孩子与家庭规划之间取舍，并预先设想孩子赴美读书。James 没有替她决定是否辞职，而是反对替孩子预设出国选项，并强调回到家人身边的重要性。
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00500
退休前两年的账户转换与现金规划
短篇
退休前两年的账户转换与现金规划
一名预计两年后退休的来信者整理 401(k)、IRA、Roth IRA、普通投资账户与 PAL 负债。视频转述 James 对账户转换、现金位置和杠杆资产位置的个案看法，并提醒涉及投资与税务规划。
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24 岁投资起步：现金仓位与再平衡
短篇
24 岁投资起步：现金仓位与再平衡
一名 24 岁来信者准备从零开始定期投入，询问 721 配置与再平衡方式。James 建议先考虑现金较多、波动较低的配置，并维持足以支持至少半年的现金部位；属于讲者个案意见。
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00499
退休账户现金配置与 Roth 转换安排
短篇
退休账户现金配置与 Roth 转换安排
一名计划八年后退休的北加州科技业来信者，询问普通券商、传统退休与 Roth 账户的现金配置，以及退休后分批转入 Roth 的安排。James 根据个案提出配置看法与测算。
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00499
家庭责任、投资调整与长期可持有配置
短篇
家庭责任、投资调整与长期可持有配置
一名育有四名子女的来信者分享家庭、工作与投资转变，并计划六年后由太太退休照顾双胞胎。James 回应不同配置的波动差异，提醒配置应以能否轻松长期持有及承受市场波动为最主要核心考量。
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