00434
退休夫妻的跨账户配置：QQQ、QLD、Roth 转换与 RMD
短篇
退休夫妻的跨账户配置：QQQ、QLD、Roth 转换与 RMD
一对已退休夫妻说明退休账户、普通投资账户、出租房和生活现金流，询问 QQQ、QLD 等仓位如何分配；讲者回应账户位置、Roth 转换与 RMD 规划观点。
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00434
建仓期的房贷与质押：借款配置和风险边界
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建仓期的房贷与质押：借款配置和风险边界
来信者对比过去亏损时的焦虑与目前持有 00662 的心态，并询问房贷资金是否一次全部借出、如何配置，以及建仓期间能否再用质押借款资金投入市场。
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00434
双职工家庭资产配置：退休账户、6 万美元与风险承受力
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双职工家庭资产配置：退休账户、6 万美元与风险承受力
一个美国双职工家庭梳理退休账户、房贷、现金和普通投资账户，询问可投资流动资产如何计算、六万美元怎样配置，以及是否该用房产净值借款投资股票等问题。
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五至八年退休目标：起始资金、持续投入与波动承受力
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五至八年退休目标：起始资金、持续投入与波动承受力
来信者说明家庭收入、三处房产与贷款空间、现有基金和个股、质押安排以及五至八年退休目标；讲者按不同起始资金和持续投入条件模拟达标年限，并提醒资产配置不应超出自身的市场波动承受能力范围。
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00433
Beta 1.1 初始配置后：新增资金、QQQ 与现金如何安排
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Beta 1.1 初始配置后：新增资金、QQQ 与现金如何安排
视频通过一封投资来信，梳理初始资产配置、每月新增资金与 Brokerage 账户安排的疑问，并呈现讲者对 Beta、QQQ、现金仓位和投资心态的回应。
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00433
Pledge 利率区间与负债比例：讲者如何看市场下跌风险
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Pledge 利率区间与负债比例：讲者如何看市场下跌风险
来信者因账户下跌而推迟申请 Pledge，并担心借款占资产 20% 的限制。讲者回复可借贷额度与利率区间，也用市场下跌情形说明其负债比例与风险观点。
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00433
从 00757 到 00662：QQQ 持有、海外所得通知与投资心态
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从 00757 到 00662：QQQ 持有、海外所得通知与投资心态
一位居住台湾的来信者回顾从 00757 转向 00662、持有 QQQ 经历波动，以及收到海外所得申报通知后调整投资渠道的过程；视频也呈现家人支持与经验分享。
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00433
佛罗里达还是加州？大学选择的访校与家庭取舍
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佛罗里达还是加州？大学选择的访校与家庭取舍
家庭在佛罗里达与加州的大学选项间犹豫，考虑学费、排名、生活环境与未来发展。讲者建议实地访校、参加 open house、询问普通在校生，最后把决定权留给孩子。
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第一堂课 【合集】
2018年实体课程目录
第一堂课 【合集】
视频从 SPY 长期走势与股息假设出发，比较短期波动、股票指数与房地产，再以不同起步时间、每月储蓄额及退休提取模型，说明讲者对尽早投入、控制支出与延续资金的看法及相关风险假设重点。
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00432
卖房资金如何衔接退休前现金流：质押顺序与 Beta 控制
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卖房资金如何衔接退休前现金流：质押顺序与 Beta 控制
来信者卖出出租房后，询问如何把资金纳入证券账户，并以质押借款衔接退休前生活费；讲者回复申请顺序、货币市场基金安排、现金比例、杠杆仓位与 Beta 控制。
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00432
公司补贴 30% 的持股信托：回报重算与 00662 取舍
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公司补贴 30% 的持股信托：回报重算与 00662 取舍
来信者检视公司补贴 30% 购买中华电信股票的持股信托，并追问长期回报、机会成本、能否视为现金部位，以及是否转向 00662；视频整理讲者两次回复。
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00432
300 万美元现金与 PAL：入场、质押额度和利率协商
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300 万美元现金与 PAL：入场、质押额度和利率协商
来信者询问 300 万美元现金应先投资，还是等待卖房资金凑足 500 万美元以争取 PAL 利率；讲者回应入场时点、与 Charles Schwab 议价及质押申请。
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