CLEC投资理财资料库【00049 短篇 【台湾投资人的问题,00662内扣费用是问题吗?复委托与海外证券商 税务问题。】!2023年9月29日 CLEC投资理财频道】
【00049 短篇 【台湾投资人的问题,00662内扣费用是问题吗?复委托与海外证券商 税务问题。】!2023年9月29日 CLEC投资理财频道】
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嗨,大家好!我是 C-L-E-C的播报员
【00049 短篇 【台湾投资人的问题,00662内扣费用是问题吗?复委托与海外证券商税务问题。】!2023年9月29日 CLEC投资理财频道】
嗨,大家好!我是 C-L-E-C的播报员
今天和大家谈谈【台湾投资人的问题,00662内扣费用是问题吗,复委托与海外证券商税务问题。】
现看附图的绩效比较!不要人云亦云,不要无知当鹦鹉。外面都是妖魔鬼怪!
如果比较最近两年绩效,请看萤幕(附件图)上QQQ与00662两年的绩效比较图。
00662 绩效 +82%
QQQ 绩效 -72%
QQQ与00662五年年的绩效比较图。
00662 绩效 +166%
QQQ 绩效 -149%
台湾的投资朋友还是有人持续的对台湾发行的那斯达克100指数基金00662有所谓的内扣费用较高提出质疑。
为什么不用复委托直接买Q Q Q 绩效应该会比较好不是吗?或者是直接到海外证券商开户,投资Q Q Q,费用省更多,不是吗?
为了解决大家陆陆续续对这个问题的疑惑,我们专门制作一部影片一起来说明这些问题,将这事情说清楚讲明白,以后如果有人在对这方面有问题,就请看这部影片。
一、00662内扣费用高,绩效就会差!是不是费用高的基金绩效一定差呢?
所有的基金投资绩效就是现在的市场价钱减去你的买进成本,就是绩效,也就是你的获利。
00662绩效超过QQQ,这已经可以证明,费用高的未必绩效差。(投资会考虑费用是一种书匠的无知。只要对的产品,绩效好最重要。绩效已经扣除费用才是绩效。)
依据这两年、五年的股价绩效图,用常识判断也知道,用一万买进00662 一万八千两百卖出,赚一千两百元。同样用一万买进QQQ 现在只能卖出一万七千两百元,请问那一个好。
两相比较绩效相差 6%,五年绩效 00662胜过QQQ 11.4%。哪一个好!自己看看就知道,不要随波逐流。
这里哪有什么费用影响绩效的问题,获利就是卖出价减买进成本。费用从来就不存在你的交易价钱里。如果 00662的费用对绩效有影响就会显示在获利绩效上。结果 00662绩效没有比QQQ差,就代表基金经理人的费用不影响00662的绩效,也就是基金经理人有alpha ,也就是管理得很好。
当年 00662在2016年发行时开始的一、两年有追踪误差,是因为一开始的基金规模比较小,还要做期权的避险,所以效率比较差才会产生这样的追踪误差。所以我当时没建议大家投资。
现在的基金规模比较大了,交易量也比较大,期权部分的避险效率就更高,就不会影响追踪误差,有时候还可以增加回报率。
大家都被一般书籍与书匠,和外界一些不知道自己无知的所谓股神胡说八道不经思考的影响,人云亦云,如鹦鹉一样跟着说费用影响绩效。这不是绝对的,要自己研究证实。
二、复委托和到海外证券商开户甚至一般人买的基金(如富兰克林fi 贝莱德fi 摩根fi 等等,银行贩售的境外基金获利,都是境外所得。)都有海外所得最低税负制的$640 万税负制问题,超过免税额的都要缴 20%的税金。
我们之前有谈到一篇文章「税税念学堂/他去年买美股大赚4800万,隔年几乎回吐,竟然还收到最低税负补罚近1500万 」
所以大家不要再用付委托操作投资股票也不要到海外证券商开户投资。
三、我们也坚持不建议大家到海外美国的证券商开户,因为到美国证券商开户投资除了有最低税负制的问题,还有遗产税的问题,非美国人在美国资产遗产税是40%。万一你走了。家人要跨海到美国来拿遗产,是非常困难的!很多人最后都放弃在美国的遗产为什么,因为很不容易,你要提出很多证明,要透过律师,要认证,结果所有的费用比你的资产还高。
总结:
一、台湾的投资者就用台币投资台湾发行的00662 和 00646。
二、台湾的投资者不要用付委托投资美股,也不要买境外的基金,更不要翻山越岭到美国的证券商开户,这些都是会惹上麻烦,也没有特别多的好处。
三、在台湾直接买台湾发行的00662和00646 ,等到退休还可以质押借钱过日子,有这么多好处又不用离乡背井,又可以定期定额,又没有税负的问题,也没有遗产税的问题,所有的麻烦事都没有。且交易容易、手续费低,还可以质押的优点。
在台湾投资00662与00646优点多多,不要再想复委托与海外证卷商了。
以上是今天的分享。
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撰稿:James。
感谢支持,我们下次再见!
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