CLEC投资理财资料库【现金放货币市场基金 和 杠杆基金 放在哪种账户在 税务上相对有利!】
【现金放货币市场基金 和 杠杆基金 放在哪种账户在 税务上相对有利!】
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【现金放货币市场基金和杠杆基金放在哪种账户在税务上相对有利!】
货币市场基金 (SWVXX SGOV B IL BOXX ) 也是可以当现金部位。
BOXX 不为发股息股价会因为利息而增长,不卖也都不用缴税。卖了要缴资本利得税,持有超过一年是长期资本利得税率。相对于利息收入并入所得税有延税效果。
如果投资 SGOV BIL 会发股息,利息只要缴联邦税,无需缴州税
未满59 1/2岁,半年的紧急备用现金最好放在 ROTH ACCOUNT 想要用就可以立即使用。如果有做股票质押Pledged 就不需要准备紧急备用金。如果有传统退休账户,现金就尽量放在传统退休账户,减缓传统退休账户增值。
【现金放货币市场基金 和 杠杆基金 放在哪种账户在 税务上相对有利!】
杠杆基金 QLD 不要放在 Brokerag e account ,要尽量放在ROTH account。如果没有ROTH 才放 traditional IRA。
如果要对冲 beta , 在ROTH 投资杠杆基金(QLD ) 的金额,一样在traditional 放一样的金额money market ( 这时现金放在退休账户 S WVXX BIL SGOV BOXX 都用一样可以延税。)这样可以让 ROT
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H IRA 账户增值快一点,traditiona l IRA 应税增值慢一点可以让未来convert 时省税。
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