距离退休还有一段时间者的资产配置 rev2.0

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文档正文

【距离退休还有一段时间者或已经退休无需从资产取钱过日子的资产配置 rev2.0】

之前在影00466中所提的状况1~9,是提供给即将面临退休者和已经退休者要从投资中领取退休资金且有质押借款投资金者的建议。其中状况 4-1 与状况 5-1 是给不从投资取钱(可能还有工作或退休金与足够生活。)也不质押的朋友。

你如果还年轻,还有十几年后才退休,所有00454 的状况都不是很适合。

我们00454 所模拟的状况 1~7 模拟是给已经退休者或是快退休的人!

我们有另外一支影片说明的更清楚,无论是退休还没退休,无论是有质押没质押的状况都给大家一个比较好的资产配置:

00005 专题 【多国字幕】资产配置总整理2024年4月4日 CL EC投资理财频道 https://youtu.be/w4JjPypnUts?si=Nb-8PYOjreUXz9eA

比较完整的资讯,应该将我们的投资风险管理【投资风险管理】播放清单影片全部看完

投资风险管理 https://youtube.com/playlist?list=PLiskER8xug1dxX1-UVDicxBW2FfEicJis&si=6dxaw_efbI1JeyX3

离退休还有一段时间的人,还在工作的,或无论是否退休任何人只要不会从投资产领取资金过日子的人依据下面五种状况做资产配置:

一、留半年紧急备用金。全部的资金都投入 00662 (QQ Q) beta 1.0。(这不是我们建议的最佳投资组合,因为如果股市跌到零,你又失业,你能过活几年。我们还是建议杠杆基金搭配现金的状况 1~3或状况 4-1 与状况 5-1这些不从投资取钱花销的策略会比较安全法。)

二、无需准备紧急备用金!80% 投资00662(QQQ),10%投资 00670L (QLD)10% 留现金放在 00864B (货币市场

基金);00670L (QLD)与 00864B (货币市场基金)每年平均再平衡!beta 1.0

三、留半年紧急备用金。其余资金更积极一点,90%投资00662(QQQ)10%投资两倍杠杆 00670L (QLD) 每年在平衡。让beta 1.1。

四、无需准备紧急备用金!70% 投资00662(QQQ),20%投资 00670L (QLD),10% 留现金放在 00864B (货币市场基金);00670L(QLD) 与 00864B (货币市场基金)每年平均再平衡!beta 1.1

五、已经退休,退休金已经够过日子,不会从投资资产领取资金过日子,无需准备紧急备用金!80% 投资00662 (QQQ),10%投资 00670L(QLD) 10% 留现金放在 0086 4B (货币市场基金);00670L (QLD)与 00864B (货币市场基金)每年平均再平衡!beta 1.0

六、留半年紧急备用金。其余资金更积极一点,80%投资00662(QQQ)20%投资两倍杠杆 00670L (QLD) 每年在平衡。让beta 1.2。

七、无需准备紧急备用金!60% 投资00662(QQQ),30 %投资 00670L (QLD),10% 留现金放在 00864B (货币市场基金);00670L(QLD) 与 00864B (货币市场基金)每年平均再平衡!beta 1.2